PL All in One

Evenwichtig risico

• algemeen risico kapitaalverlies Tak 23
• risico’s van volatiliteit
• liquiditeitsrisico’s
• risico’s van tegenpartijen
• operationele risico’s
• risico’s verbonden aan het beheer
• wisselkoersrisico’s
• risico’s van (ingewikkelde) afgeleide producten
• hefboomrisico
• kredietrisico’s
• horizonrisico’s
• informatierisico
• risico’s verbonden aan de rendementsgeschiedenis
• team – of modelrisico’s
• volumerisico’s
• kostenrisico’s
• risico’s van de ongedisciplineerde belegger
• risico van schommelende rentes

Type fonds
Tak 23 Fonds

Verzekeringsmaatschappij
Patronale Life (B)

Beheerder
INVEST4GROWTH Asset Management

Risicoprofiel van de belegger
Voor de evenwichtige belegger (balanced voor Assurmifid) die zijn tussentijds kalenderjaarverlies wenst te beperken tot  – 10%.

Beleggingshorizon
≥ 8 jaar

Beoogd rendement
> inflatie op langere termijn

Samenstelling

Een fonds met een spreiding over meerdere onderliggende beleggingsfondsen.
Momenteel belegd in RAM Long Short Equities Europe en MFP Best Strategies
enerzijds, en anderzijds in Varenne Valeur en Vector Flexible, en in geringere mate
in RAM Emerging Markets Equities en Ulysses LT Funds European General.

Strategie
Een combinatie van alternatieve fondsen (die marktneutraler zijn) met meer klassieke fondsen (die meer marktafhankelijk zijn) om een gedegen oplossing te bieden in alle soorten van markten.
Ook een combinatie van kwantitatieve beheerders met beheerders obv fundamentele analyse.
Aangestuurd door Invest4Growth AM, een beheerder met expertise terzake.

Minimumbedrag
Polis vanaf 25.000 €

Bijzonderheden
De portefeuille werd grondig hertekend in de loop van 2019.