Secure 21

Defensief risico

• algemeen risico kapitaalverlies Tak 21
• risico’s van volatiliteit
• liquiditeitsrisico’s
• risico’s van tegenpartijen
• operationele risico’s
• risico’s verbonden aan het beheer
• kredietrisico’s
• horizonrisico’s
• informatierisico
• risico’s verbonden aan de rendementsgeschiedenis
• inflatierisico’s
• team – of modelrisico’s
• volumerisico’s
• kostenrisico’s
• risico’s van de ongedisciplineerde belegger
• fiscale risico’s
• risico van schommelende rentes

SECURE 21
Tak 21 Kapitaalgewaarborgd Fonds met LEVENSLANGE WAARBORG: 0,60% levenslang + 1,00% in 2023 + winstdeelname

Verzekeringsmaatschappij
Patronale Life (B)

Risicoprofiel van de belegger
Kapitaalwaarborg voor de defensieve belegger (defensief voor Assurmifid) die niet meer gelooft in obligaties of die de waardeschommelingen van obligaties niet kan verdragen.

Beleggingshorizon
≥ 8 jaar (voor de kapitaalwaarborg én om fiscale redenen)

Beoogd rendement
0,60% – 2,15% (0,60% waarborg levenslang + 1,00% bijkomende waarborg voor 2023 + winstdeelname voor nieuwe onderschrijvers); 1,85% minimaal in 2018; 1,65% minimaal in 2019; 1,45% minimaal in 2020 en in 2021, minimaal 1,60% in 2022 .

Doelpubliek
De belegger op zoek naar een hoog gewaarborgd minimumrendement, maar die ook inflatie verwacht: hij hoopt deze inflatie goed te maken met de bijkomende waarborg en de mogelijke winstdeelnames die mee evolueren met de marktrentes.

Samenstelling
> 25% hoogrentende kredieten + een defensieve portefeuille van vastgoed en obligaties

Minimumbedrag
Beleggingsparel vanaf 25.000 €

Bijzonderheden
Jonge tak 21 – portefeuille in vergelijking met de grote maatschappijen (zonder wurgende renteverplichtingen); hoogrenderende onderliggende krediet-en beleggingsportefeuille én  staatswaarborg tot 100.000 € per onderschrijver